こんにちは、管理人のつゆきです
今回の記事では２０２１年3月のポートフォリオを紹介していきます
ポートフォリオの中身は投資オンリーだからキャッシュは除外しているよ
今月は前半ビットコインの急騰がありましたが、後半は下落傾向でしたね。
月末はどうなったのか早速結果を見ていきましょう！
先月との比較が気になる方はこちらからどうぞ
２０２１年２月 一人暮らしOLのポートフォリオ 投資オンリー
全体ポートフォリオ
投資金額合計 約５７３万(先月) → 約７２４万(今月)
今月はかなり追加投資したこともありますが、例のごとく仮想通貨が上がったことや、バリュー株が軒並み人気になったお陰で上々です。
ちなみに追加投資の詳細は関連記事を見て見てね
仮想通貨比率も５％上昇して７０％台に突入しました
仮想通貨と一連托生感でてきたね。
ここ最近仮想通貨に対しての追加投資額が桁違いだもんね
最近は一日の値動きが給料ぐらい動くときもあるので、タフになる試練を受けている気分です
日本個別株
| コード | 銘柄 | 評価額 |
|---|---|---|
| 1357 | ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 日経平均ダブルインバース・インデックス連動型上場投信 | 721620 |
| 1360 | 日経平均ベア２倍上場投信 | 10280 |
| 2041 | ＮＥＸＴ ＮＯＴＥＳ ＮＹ ダウ・ベア・ドルヘッジ ＥＴＮ | 31650 |
| 3672 | （株）オルトプラス | 49900 |
| 8306 | （株）三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ | 63010 |
| 1757 | クレアホールディングス(株) | 4366 |
| 合計 | 880826 |
先月から５千円下げ程度の変化なので日本の持ち株は大きな動きはなかったようです。
オルトプラスと三菱UFJ株が若干回復しているようです。
三菱UFJ株は長期ホールド予定なので多少の上げ下げは気にしていませんが、オルトプラスはプラ転したら売りたいと考えているのでもっと頑張ってほしいです
ダブルインバースはどこまで下がるのか気になりますね（笑
米国個別株
| コード | 銘柄 | 評価額 |
|---|---|---|
| VZ | ベライゾン・コミュニケーションズ | 159485 |
| CF | CFインダストリーズ・ホールディングス | 25329 |
| NRG | NRGエナジー | 73816 |
| PGR | プログレッシブ | 62664 |
| VTRS | ヴィアトリス | 1574 |
| IBM | IBM | 59816 |
| MMM | スリーエム | 85474 |
| PFE | ファイザー | 39748 |
| XRX | ゼロックス | 54781 |
| 合計 | 569372 |
先月と比較して１２万ほど増えています。
その内の８万円は追加投資した結果なので、純粋に４万円程度含み益が増えていると考えられます。
米国株はインカムゲイン（配当金）を目的としたポートフォリオを組んでいましたが、思いのほか含み益が増えてくれて嬉しいです。
MMM(スリーエム）当たりの含み益が増えているのを見ると、バリューの大型株が最近人気なのかなって思います
そのせいで最近スクリーニングで割安株＆高配当な会社を絞り込むとベライゾンぐらいしか見当たらないんだよね、条件を甘くするか悩みどころ
ちなみに配当金は税引き前で現在年/２２０００円ぐらいの予定です。
最近、米国株投資の目標をやっと言語化出来てきました。
私の米国株投資の目標は月々のお小遣いを増やす！
元々結婚後に自由に使えるお金を増やしたいという願望がありましたが、簡単に言うと「お小遣い」という言葉で済む話でしたね
お小遣いって旦那さんに使うイメージが強かったせいで、自分の考えに当て嵌めるのにだいぶ時間がかかってしまいました
投資信託
| 分類 | 銘柄 | 評価額 |
|---|---|---|
| 日本株式 | ひふみプラス | 199724 |
| コモディティ | iシェアーズ コモディティインデックス・ファンド | 32810 |
| 先進国株式 | たわらノーロード 先進国株式 | 265187 |
| 先進国債券 | たわらノーロード 先進国債券 | 60646 |
| 海外リート | <購入・換金手数料なし>ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | 31051 |
| 外国債券 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国債券インデックスファンド | 26174 |
| 新興国株式 | SMT アジア新興国株式インデックス・オープン | 57458 |
| 合計 | 673050 |
今月はコモディティ以外順調に上がっています。
あいかわらず株式の利益率がえげつない、目標利益率が６～７％を目指しているポートフォリオですが日本・先進国・新興国すべての株式が利益率３０％以上をたたき出しています
こんだけ利益出ていると一部利確したくなっちゃうね
投資信託は老後の資産だから３０代の今売ったりするのは得策ではないわ。と理屈ではわかってるけど利確したくなるのが人情よね
先進国株式、国債が順調すぎてまたバランスがずれてきていますが、この前リバランスしたばかりなので今回は放置します
仮想通貨
| 銘柄 | 評価額 |
|---|---|
| ビットコイン | 4889697 |
| ビットコインキャッシュ | 32338 |
| イーサリアム | 146801 |
| ライトコイン | 25275 |
| モナコイン | 17456 |
| リスク | 9382 |
| リップル | 60 |
| ベーシック | 111 |
| ステラルーメン | 40 |
| ネム | 37 |
| Tezos | 443 |
| 合計 | 5121640 |
先月に引き続き、今月も５０万追加投資してしまいました
ビットコインは完全に順張りで買い増しています、安い時にもっと買っておけばよかったと思う人もいるかと思いますが私は安い時のビットコインにそこまで信頼的な意味で賭けることができなかったので、今購入した瞬間が私にとっての適正価格だったのだと思います
ビットコインは年末にかけてもっと価格が上がっていくと思うんですよね、購入も簡単にできるようになりましたし、最近はビットコインを扱う海外ETFも承認が下りたニュースをよく見かけますから明らかに去年より実用性が高まってます。
何より企業が購入に参入してきたのが大きいと思います
今はビットコインの購入手段もだいぶ増えたね！
今からビットコインを買い始めるなら楽天かペイパルで買ってただろうな、知らない会社より知名度が高い会社の方が安心感あるから
マスターカードの支払いもビットコイン可に来年なることを考えると、段々とビットコインが日常に浸透していきそうな予感＆期待があります
来月は５万円以下でリスクを買おうかなと思ってます。この仮想通貨はステーキングといって持っているだけでインカムゲインをゲットできるので所有数を増やしてインカムを増やしていきたい
まとめ
投資額が７００万を超えたかぁ～、ちょっとこの金額は怖い。
大暴落が起きた時投資額の５０％ぐらいが下落する覚悟で投資していますが、７００万が半分になったらきついだろうなぁ
大暴落が起きるときはダブルインバースが保険になってくれるだろうけど、全部をカバーするほどではないわね
投資に全額かけている人とかメンタル尊敬する
管理人はゲームとかでも保険かけまくったプレイしてるから性格的に無理だろうね。ゲームのアイテム使い切らずに大量所持でクリアなんてザラ
来月はインカムゲインではなくキャピタルゲイン狙いのバリュー株を買おうかと思って航空株を見てきましたが、もうコロナ前の水準に戻っていたのであまり割安とは言えない状況ですし、来月は何を買おうか全然決まっていません。
S＆P５００以外も含めると色々あるんですが、配当利回り１０％以上や配当性向４００％とかもあって玉石混合な感じでちゃんと見極めないと痛い目見そうな銘柄が多数でてきます。
いっそのこと来月は買い増しをお休みするのも一つの手かもしれないね
