一人暮らしOLの分散投資　２０２３年運用報告まとめ

２０２３年が終わり、２０２４年に突入しましたね。今回の記事では２０２３年度の投資運用結果の報告をまとめております。この時期は色んな人の投資運用報告結果を見る機会が多くて楽しいですね。ほんと三者三様。

2023年の運用額と含み損益

	仮想通貨	米国株	ETF	日本株	中国株	インド株	合計
時価評価額	8312980	1538730	1132003	123156	170248	83939	11361056
評価損益額	4411045	-75279	-1746192	-31656	-103131	4898	2459685

今年は含み益を抱えて年を超えることができました！

何が要因か？それはなんといってもビットコイン。去年と比較すると５５８万円ほど上昇（この中には私が新規購入した分も含まれています）。当サイトでも何度か記事にしましたが、２０２４年のビットコイン現物ETFの承認に期待して値が上がったようですね。ブラックロックのETFが決まれば機関投資家たちの資金もビットコインに流れることになるので市場がより活性化されるというわけです。

他は軒並み壊滅的ですね、とくにETF。毎年恒例、ダブルインバースが足を引っ張っておりダメだこりゃ状態。今年は７０株ほど処分しました。ほかのETFは好調ですがダブルインバースの負の遺産が大きすぎてカバーできん。

中国株も結構マズイ状態。１年以上保有している株は恒大ショックが足を引っ張ってます。今年買った銀行株は可もなく不可もなく±０に近い状態をキープしてくれています。

米国株は結構下がりましたね、原因は金利かな。あと訴訟リスクで下がった株もありましたね。ベライゾンやスリーエムなどは一時的に４０％下がったりしたのですが現在は２０％下げまで回復しました。

基本的に株は下がっても売りません。売るのはダブルインバースを売却した時の含み損と相殺できる額だけ利益が出ているものを売る形式をとっています。配当金目当てなので、大きく減配や無配にならない限りは放置でよいのです。

過去2年との比較

投資自体は１０年ぐらい前からしてるけど、本格的に始めたのが２０１７年ぐらい。そして記録を取り始めたのが２０２１年からなのでまだ３年分しか比較できませんがグラフの通りです。

私のポートフォリオは７０％以上が仮想通貨なので、毎年仮想通貨に引っ張られる結果となりますね。２０２１年に８０万円突っ込んだら数か月で大暴落したのも懐かしいですね。２０２２年はずっとお通夜ムードだったのでコツコツ買い増すにはちょうどいい期間でした。

ここで気になるのが値動きの大きさ。ビットコインは上がると思っている私ですが、こんなに値動きが大きいとやっぱり人におススメするのは難しいですね。投機に近いかも。よく投資信託のシミュレーションを見るときれいな右肩上がりですが、たぶん私の資産運用のグラフはまったく違う様になると思います。

配当金と実現損益の報告

配当金	55138
実現損益	45528

配当金は去年から１万円ぐらい増えました。たかが１万されど１万。数年も続ければ年間１０万円、２０万円と増えていくことを考えれば育てていくのが楽しみですね。配当金は老後に働かないためにもできるだけ増やしておきたい。投資信託の方が税金の関係で効率がいいと言われていますが、私は売るのが惜しいと思ってしまうタイプなので配当株をひたすら増やします。売るのは本当に苦手、ゲームとかでも使わないお金・アイテム多すぎ。ため込むのが好きなんでしょうね

実現損益のプラスはGISとNRG、マイナスはお馴染みダブルインバースETFです。相殺した結果がコレ。年末が近くなるとダブルインバースを売却するために利益が出ている株を売却しがち。今回はGISとNRGがたまたま上がってくれていたので売却しました。ダブルインバースの含み損が残り１８０万近いからすべてを売却するのにだいぶ時間がかかるかも。

まとめ

来年はビットコインはスポット買い、毎月投資は高配当株メインにしようと考えています。ビットコインはETF認証後に少し暴落したら買うぐらいであとは買い場がなさそう。

高配当株は新NISAで配当金を無税でゲットできるようにしようかと考え中。NISA枠を全部使い切るほど資産もないですし、微々たる配当金が無税になってくれるのであればアリなのでは？現在５～６万円程度投資をしていますが、最近生活防衛資金以上のキャッシュが増えてきたので今年は月１０万ぐらい投資するのもアリかなと思っています。

投資する銘柄を選んで買うのは他への購買意欲の防止＆ストレス解消になるので、今後も個別株やETF、中国・インドと色んな銘柄を買い増していこうと思います